AuditorAuditorАудитор1998-07011710810.12737/article_59423d93cdf2c1.20902609Управление финансамиFINANCIAL MANAGEMENTУправление финансамиTransformation of the World Financial System: Blockchain, «Smart Contracts» and OTC DerivativesТрансформация мировой финансовой системы: блокчейн, «умные контракты» и внебиржевые деривативыСмирновФ. А.SmirnovF. А.atlz_05@mail.ru
кандидат экономических наук;
candidate of economic sciences;
Центр мир-системных исследованийРоссияWorld-System Research CenterRussian Federation364954https://zh-szf.ru/en/nauka/article/17108/view
В статье анализируется воздействие финансовых инноваций (технология блокчейн, «умные
контракты», «цифровые платформы») на развитие «цифровой экономики». Дается оценка основных трендов
и перспектив трансформации мировой финансовой системы и мирохозяйственных связей в краткосрочной
и среднесрочной перспективе.
Th e article analyzes the impact of fi nancial innovations (Blockchain-technology, «Smart Contracts», «Digital Platforms») on the development of the «Digital Economy». An assessment of the main trends and prospects for the transformation of the world fi nancial system and world economic relations in the short and medium term is given.
биткоинблокчейн«умные контракты»«цифровая экономика»цифровые платформывнебиржевые деривативы (OTC)мировая финансовая системамирохозяйственные связитрансформация.BitcoinBlockchain«Smart Contracts»«Digital Economy»«Digital Platforms»OTC Derivativesthe world fi nancial systemglobal economic tiestransformation.
Анализ широкого спектра современных источников [1–4] показывает, что мировое сообщество находится в самом начале зарождения глобального тренда по переводу мировых, трансграничных и других операций в цифровой режим (цифровая экономика). Он будет сопровождаться не только увеличением скорости коммуникаций и передачи данных (пропускная способность Интернета вырастет в сотни раз, расширится зона охвата) [5], но также трансформацией мирохозяйственных связей и мировой финансовой системы.
Сайт «Financial Stability Board» [Электронный ресурс] // URL: http://www.fsb.org (дата обращения 01.02.2017).Sayt «Financial Stability Board» [Elektronnyy resurs] // URL: http://www.fsb.org (data obrascheniya 01.02.2017).Сайт «Bank for International Settlements» [Электронный ресурс] // URL: https://www.bis.org/index.htm (дата обращения 20.03.2017).Sayt «Bank for International Settlements» [Elektronnyy resurs] // URL: https://www.bis.org/index.htm (data obrascheniya 20.03.2017).Сайт «McKinsey Global Institute» [Электронный ресурс] // URL: http://www.mckinsey.com (дата обращения 20.03.2017).Sayt «McKinsey Global Institute» [Elektronnyy resurs] // URL: http://www.mckinsey.com (data obrascheniya 20.03.2017).Сайт «G20 Digital (Germany Presidency)» [Электронный ресурс] // URL: http://www.de.digital/DIGITAL/Navigation/EN/Home/home.html (дата обращения 29.04.2017).Sayt «G20 Digital (Germany Presidency)» [Elektronnyy resurs] // URL: http://www.de.digital/DIGITAL/Navigation/EN/Home/home.html (data obrascheniya 29.04.2017).James Manyika, Michael Chui, McKinsey Global Institute, Big data: The next frontier for innovation, competition, and productivity, May 2011 [Электронный ресурс] // URL: http://www.mckinsey.com/business-functions/digital-mckinsey/our-insights/big-data-the-next-frontier-for-innovation (дата обращения 23.03.2017).James Manyika, Michael Chui, McKinsey Global Institute, Big data: The next frontier for innovation, competition, and productivity, May 2011 [Elektronnyy resurs] // URL: http://www.mckinsey.com/business-functions/digital-mckinsey/our-insights/big-data-the-next-frontier-for-innovation (data obrascheniya 23.03.2017).Global. Innovative. Fair. We are creating a digital future, Federal Ministry for Economic Affairs and Energy for the G20 Digital Ministers Meeting [Электронный ресурс] // URL: http://tower-libertas.ru/wp-content/uploads/2017/04/global-innovative-fair.pdf (дата обращения 27.04.2017).Global. Innovative. Fair. We are creating a digital future, Federal Ministry for Economic Affairs and Energy for the G20 Digital Ministers Meeting [Elektronnyy resurs] // URL: http://tower-libertas.ru/wp-content/uploads/2017/04/global-innovative-fair.pdf (data obrascheniya 27.04.2017).White Paper on Digital Platforms, Digital regulatory policy for growth, innovation, competition and participation, 20 March 2017 [Электронный ресурс] // URL: http://www.de.digital/DIGITAL/Redaktion/EN/Publikation/white-paper.pdf?__blob=publicationFile&v=3 (дата обращения 22.03.2017).White Paper on Digital Platforms, Digital regulatory policy for growth, innovation, competition and participation, 20 March 2017 [Elektronnyy resurs] // URL: http://www.de.digital/DIGITAL/Redaktion/EN/Publikation/white-paper.pdf?__blob=publicationFile&v=3 (data obrascheniya 22.03.2017).Золото уступает место криптовалютам, Вестифинанс, 3 марта 2017 [Электронный ресурс] // URL: http://www.vestifinance.ru/articles/82077 (дата обращения 29.04.2017).Zoloto ustupaet mesto kriptovalyutam, Vestifinans, 3 marta 2017 [Elektronnyy resurs] // URL: http://www.vestifinance.ru/articles/82077 (data obrascheniya 29.04.2017).Сайт «CryptoCurrency Market Capitalizations» [Электронный ресурс] // URL: http://coinmarketcap.com (дата обращения 29.04.2017).Sayt «CryptoCurrency Market Capitalizations» [Elektronnyy resurs] // URL: http://coinmarketcap.com (data obrascheniya 29.04.2017).Smart Contracts: 12 Use Cases for Business & Beyond. A Technology, Legal & Regulatory Introduction. Smart Contracts Alliance, Deloitte, Chamber of Digital Commerce, December 2016 [Электронный ресурс] // URL: http://www.the-blockchain.com/docs/Smart%20Contracts%20-%2012%20Use%20Cases%20for%20Business%20and%20Beyond%20-%20Chamber%20of%20Digital%20Commerce.pdf (дата обращения 29.04.2017).Smart Contracts: 12 Use Cases for Business & Beyond. A Technology, Legal & Regulatory Introduction. Smart Contracts Alliance, Deloitte, Chamber of Digital Commerce, December 2016 [Elektronnyy resurs] // URL: http://www.the-blockchain.com/docs/Smart%20Contracts%20-%2012%20Use%20Cases%20for%20Business%20and%20Beyond%20-%20Chamber%20of%20Digital%20Commerce.pdf (data obrascheniya 29.04.2017).Блокчейн в 2017 году: год умных контрактов [Электронный ресурс] // URL: http://tower-libertas.ru/world/blokcheyn-v-2017-godu-god-umnyih-kontraktov/ (дата обращения 30.04.2017).Blokcheyn v 2017 godu: god umnyh kontraktov [Elektronnyy resurs] // URL: http://tower-libertas.ru/world/blokcheyn-v-2017-godu-god-umnyih-kontraktov/ (data obrascheniya 30.04.2017).Мелани Свон. Блокчейн. Схема новой экономики. - М. : Олимп-Бизнес, 2017. - 240 с.Melani Svon. Blokcheyn. Shema novoy ekonomiki. - M. : Olimp-Biznes, 2017. - 240 s.Сайт «Symbiont» [Электронный ресурс] // Режим доступа: https://symbiont.io (дата обращения 30.04.2017).Sayt «Symbiont» [Elektronnyy resurs] // Rezhim dostupa: https://symbiont.io (data obrascheniya 30.04.2017).Base erosion and profit shifting (BEPS), OECD [Электронный ресурс] // URL: http://www.oecd.org/tax/beps/ (дата обращения 29.04.2017).Base erosion and profit shifting (BEPS), OECD [Elektronnyy resurs] // URL: http://www.oecd.org/tax/beps/ (data obrascheniya 29.04.2017).Сайт «Everledger» [Электронный ресурс] // URL: https://www.everledger.io (дата обращения 30.04.2017).Sayt «Everledger» [Elektronnyy resurs] // URL: https://www.everledger.io (data obrascheniya 30.04.2017).Облако IBM для когнитивного бизнеса [Электронный ресурс] // URL: https://www.ibm.com/cognitive/ru-ru/outthink/cloud/index.html (дата обращения 30.04.2017).Oblako IBM dlya kognitivnogo biznesa [Elektronnyy resurs] // URL: https://www.ibm.com/cognitive/ru-ru/outthink/cloud/index.html (data obrascheniya 30.04.2017).BlackRock Worldwide Leader in Asset and Risk Management, August 2016 [Электронный ресурс] // URL: https://www.blackrock.com/corporate/en-pt/literature/whitepaper/viewpoint-blackrockworldwide-leader-in-asset-management.pdf (дата обращения 29.04.2017).BlackRock Worldwide Leader in Asset and Risk Management, August 2016 [Elektronnyy resurs] // URL: https://www.blackrock.com/corporate/en-pt/literature/whitepaper/viewpoint-blackrockworldwide-leader-in-asset-management.pdf (data obrascheniya 29.04.2017).The rise of BlackRock, The Economist, 5 December 2013 [Электронный ресурс] // URL: http://www.economist.com/news/leaders/21591174-25-years-blackrock-has-become-worlds-biggest-investorits-dominance-problem (дата обращения 29.04.2017).The rise of BlackRock, The Economist, 5 December 2013 [Elektronnyy resurs] // URL: http://www.economist.com/news/leaders/21591174-25-years-blackrock-has-become-worlds-biggest-investorits-dominance-problem (data obrascheniya 29.04.2017).