The article presents a retrospective analysis of the dynamic positions of transnational banks in the modern world economy. Considerable attention is also paid to their activities in the context of global economic turmoil, increasing General uncertainty, as defined by the IMF, against the background of a new viral infection. The implementation raised in the article tasks led to the use as General scientific methods of research and the specific historical, which include historical and comparative, problem-chronological method, and the method of prospective analysis to determine the next objectives for the development and studied the historical process.
TNBanks, world finance, financial crisis, investment, comparative-historical, problem-chronological methods of analysis
Мировая экономика на современном этапе своей эволюции представляет собой сложную многоуровневую систему, которая перманентно меняется, порождая все новые и новые глобальные (и не совсем) вызовы. Некоторые из глобальных вызовов современности перерастают в глобальные кризисы. В последние десятилетия особую роль в мировой экономике принимают финансовые организации, а в особенности транснациональные банки. Исторически банковская система в том понимании, каком мы имеем ее сейчас, зародилась на территории современной Италии. Одним из первых банков принято считать созданное в Генуэзской республике товарищество, которому была передана функция по сбору определенных налогов для того, чтобы финансировать войны в Алжире и Тунисе в
Расцвет банковского дела пришелся на эпоху Возрождения, когда на передний план выходит знаменитая семья Медичи, долгое время правившая Флоренцией за счет того, что обладала несметными богатствами и имела один из самых надежных банков в мире на тот момент. Причем, важно отметить, что семья Медичи славилась также своей филантропией и поддержкой искусства, чем и способствовали переходу от темного Средневековья к эпохе Возрождения. Таким образом, становление банковской системы не только позитивно повлияло на экономику, но и также в какой-то мере способствовало цивилизационным сдвигам в истории развития человечества.
С эпохи Медичи прошло много времени и на смену эпохи Возрождения пришло Новое время, которое ознаменовало собой расцвет развития рыночной экономики и усиление международных экономических связей. Однако, этому процессу помешали две мировые войны и только после них восставшая из руин Европа возглавила движение мира по пути глобализации. Этот поворот в истории человечества привел к появлению банков, имеющих многочисленные представительства за рубежом и оказывающие колоссальное влияние на развитие мировой экономики в целом и международные финансовые отношения в частности. Такие финансовые организации получили название транснациональных банков. Мировая экономика претерпела колоссальные изменения за послевоенный период и достаточно часто претерпевала болезненные удары в виде кризисов.
Первый послевоенный мировой экономический кризис начался в конце
На данный момент, несмотря на возросшую роль китайских банков, по-прежнему европейские банки занимают половину позиций в топ-100, представленном в рейтинге Standart&Poor’s [16]. Среди них самыми известными являются британские HSBC и Barclays, французские BNP Paribas, Crédit Agricole и Société Générale, испанский Banco Santander, немецкие Deutsche Bank и Commerzbank и российский Сбербанк [7; 9; 10].
Анализируя текущую деятельность крупных европейских банков, можно сделать вывод о том, что они извлекли уроки из предыдущих глобальных вызовов и в частности из кризиса 2008 г. Как было сказано ранее, основной проблемой разорения крупных банков в предыдущий кризис стала их стратегия «складывания всех яиц в одну корзину», т.е. они фактически инвестировали в один и тот же актив, причем в весьма рисковый. Сейчас же стратегия изменилась в пользу диверсификации деятельности, в частности, Deutsche Bank переориентировал свою стратегию в пользу клиентского сервиса, ориентируясь больше на их потребности и обеспечивая устойчивый рост компании и экономики ЕС [13]. В то же время, в
Таким образом, в XXI в. транснациональные банки вышли на передний план мировой экономики и именно от них зависит ее состояние. Несостоятельность крупнейших финансовых корпораций мира всплыла в 2008 г., когда ложно выбранная стратегия «всех яиц в одной корзине» довела до банкротства, казалось бы, небожителей финансового рынка и подставила под удар европейские транснациональные банки. С тех пор многое было переосмыслено в их стратегии, СЕО пришлось пойти на урезание раздутых бюджетов, что повлекло за собой снижение штата, более того, ТНБ превратились из инвестбанков в финансовые конгломераты, предоставляющие огромный спектр услуг, диверсифицируя свою деятельность по видам и географии. Важным аспектом также является гонка за искусственным интеллектом среди банков, что должно в дальнейшем сделать их еще более гибкими структурами. Сейчас совершенно точно можно сказать, что европейские ТНБ готовы к нынешнему глобальному вызову на порядок лучше, чем к предыдущему, в том числе и благодаря имплементации Базель-3. Так как Россия является европейской страной, то ее практически единственный ТНБ – Сбербанк − вполне успешно следует примеру своих коллег и находится в постоянном самосовершенствовании.
1. Abramov Ya.N. Osobennosti kreditovaniya evropeyskih bankov // Ekonomika. Biznes. Banki. − 2014. − № S2. − S. 6−14.
2. Gladkov I.S. Mezhdunarodnaya torgovlya na fone zamedleniya mirovoy ekonomiki// Mezhdunarodnaya ekonomika. − 2019. − № 12. − S. 44−50.
3. Gladkov I.S. Vneshnyaya torgovlya Evropeyskogo soyuza v zerkale mezhdunarodnoy statistiki//Ekonomicheskie i social'no-gumanitarnye issledovaniya. - 2019. − № 3 (23). − S. 22−29.
4. Gladkov I.S. Vneshnyaya torgovlya Evropeyskogo Soyuza: novye trendy v usloviyah global'noy neopredelennosti//Ekonomicheskie i social'no-gumanitarnye issledovaniya. − 2020. − №3 (27). − S. 6−15.
5. Gref: reformy v Sberbanke ne zakonchatsya nikogda [Elektronnyy resurs]. Rezhim dostupa: https://www.banki.ru/news/lenta/?id=8946510 (data obrascheniya 30.05.2020).
6. Istoriya bankovskogo dela [Elektronnyy resurs]. Rezhim dostupa: https://www.banki.ru/wikibank/istoriya_bankovskogo_dela/ (data obrascheniya 30.05.2020).
7. Kirillov V.A. Transnacional'nye banki Evropy v processe globalizacii // Aktual'nye problemy Evropy. − 2016. − № 2. − S. 127−145.
8. Mirovoy finansovyy krizis 2008 goda i posledstviya dlya Rossii [Elektronnyy resurs]. Rezhim dostupa: https://ria.ru/20130816/956672411.html (data obrascheniya 31.05.2020)
9. Sberbank zarabotaet na iskusstvennom intellekte 450 mlrd rubley [Elektronnyy resurs]. Rezhim dostupa: https://www.vedomosti.ru/technology/articles/2020/02/19/823464-sberbank-zarabotaet
10. BNP Paribas primenyaet iskusstvennyy intellekt dlya snizheniya torgovyh zaderzhek [Elektronnyy resurs]. Rezhim dostupa: http://www.relinvestmentsgroup.com/ru/novosti/bnp-paribas-primenjaet-iskusstvennyi-intellekt-dlja-snizhenija-torgovyh-zaderzhek.htm
11. Deutsche Bank’s strategy [Elektronnyy resurs]. Rezhim dostupa: https://www.db.com/company/en/our-strategy.htm
12. Frédéric Oudéa We mobilized all fronts [Elektronnyy resurs]. Rezhim dostupa: https://www.linkedin.com/pulse/we-mobilised-all-fronts-stem-health-crisis-fr%C3%A9d% C3%A9ric-oud%C3%A9a
13. HSBC steps up restructuring as 'challenging' global conditions hit profits [Elektronnyy resurs]. Rezhim dostupa: https://news.sky.com/story/hsbc-steps-up-restructuring-as-challenging-global-conditions-hit-profits-11847426
14. The world's 100 largest banks [Elektronnyy resurs]. Rezhim dostupa: https://www.spglobal.com/marketintelligence/en/news-insights/trending/t-38wta5twjgrrqccf4_ ca2
