VAC 12.00.02 Конституционное право; конституционный судебный процесс; муниципальное право
VAC 12.00.10 Международное право; Европейское право
VAC 12.00.12 Криминалистика; судебно-экспертная деятельность; оперативно-розыскная деятельность
VAC 12.00.14 Административное право; административный процесс
UDK 341 Международное право
GRNTI 10.07 Теория государства и права
BBK 67412 Международное право
BBK 60 Общественные науки в целом
The article analyzes the problems and threats associated with the use of the latest information technologies for criminal purposes, as well as the use of cryptocurrencies in the process of legalizing proceeds from crime to finance terrorism and extremism
money laundering systems, cryptocurrency, terrorist financing, transnational crime, sources of criminal income, bitcoin
Противодействие применению криптовалюты в процессе совершения различных преступлений не имеет глубокой истории.
Указанное обусловлено становлением и развитием современных цифровых валют и иных финансовых цифровых механизмов лишь в последнее десятилетие.
Информатизация и распространение компьютерных технологий среди населения различных государств мира также неизбежно оказывает влияние на рост использования криптовалюты и, разумеется, сформировало интерес отдельных преступников и преступных групп в ее применении в криминальных целях.
Государства с целью обеспечения должного уровня защиты прав граждан, правопорядка, создания надлежащего уровня защищенности экономики вынуждены предпринимать различные шаги и меры в становлении международного сотрудничества в указанной сфере.
Фактор глобализации экономических процессов отразился и на сути политических взаимосвязей между субъектами международного права.
Новые угрозы личности, обществу и государству уже не могут быть решены исключительно в рамках национальных законодательств. Очевидно, что следует объединять усилия для организации и ведения комплексной борьбы с новыми вызовами, в том числе связанными с применением криптовалюты в процессе совершения преступлений.
Борьба с данным явлением силами одного государства невозможна, что обуславливает необходимость развития международно-правового сотрудничества в данной сфере.
Цель настоящей статьи заключается, прежде всего, в комплексном анализе видов преступлений, совершаемых с применением современных компьютерных технологий, а также проблем международного сотрудничества государств по противодействию использованию криптовалют в процессе совершения преступлений.
Говоря о динамике киберпреступности, необходимо отметить, что объем незаконных транзакций в 2021 году достиг рекордного уровня и составил свыше 14 миллиардов долларов, полученных на незаконные адреса.
Исходя из того, что в 2021 году объем таких тразакций составлял 7,8 миллиардов долларов, тенденция роста носит пугающий характер при росте ее почти вдвое всего лишь за один год.
Разумеется, эти цифры не отражают всей истории, а являются всего лишь некими реперными точками, учитываемыми при исследовании и разработке алгоритмов противодействия, в том числе на международном уровне.
Использование криптовалют растет быстрее, чем когда-либо прежде. По всем отслеживаемым криптовалютам общий объем транзакций вырос в 2021 году до 15,8 триллионов долларов, что на 567% больше, чем в 2020 году.
С учетом такое бурное развития, неудивительно, что все больше киберпреступников используют криптовалюту в криминальных целях. Однако тот факт, что увеличение объема незаконных транзакций при этом составило всего 79% — почти на порядок ниже, чем общее внедрение, — заслуживает отдельного исследования.
Говоря о структуре киберпреступности с использованием криптовалют, безусловно, следует выделить основные и наиболее распространенные виды этих преступлений.
По нашему мнению, к таковым, в первую очередь, относятся:
отмывание денег;
разработка и применение программ-вымогателей и иного вредоносного программного обеспечения;
хищение средств;
мошенничество;
финансирование терроризма;
рынки Даркнета.
Анализ ежегодных тенденций свидетельствует о том, что преступность становится все меньшей и меньшей частью экосистемы криптовалют, что, конечно же, связано с развитием способности правоохранительных органов противодействовать преступлениям, основанным на криптовалютах. Свидетельство тому – успешные меры, предпринятые ФБР в течение 2021 года, от предъявления CFTC [1] обвинений в нескольких инвестиционных мошенничествах до ликвидации «штамма» программ-вымогателей REvil [2] и введения OFAC [3] санкций в отношении Suex [4] и Chatex [5].
Очевидно также, что преступное злоупотребление криптовалютой создает огромные препятствия для дальнейшего ее внедрения, повышает вероятность введения ограничений со стороны правительств с целью исключения и профилактики возможных злоупотреблений.
Рассмотрим несколько ключевых тенденций в преступлениях, связанных с криптовалютами.
Рассмотрим, какие виды преступлений, связанных с криптовалютами, выросли больше всего в 2021 году по объему транзакций.
Мошенничество. Доходы преступников от криптовалютного мошенничества выросли в 2021 году на 82 %. Сумма похищенного составила 7,8 миллиарда долларов. Более 2,8 миллиарда долларов из этой суммы, что практически равно увеличению по сравнению с 2020 годом, поступили от rug pulls [6]. Rug pulls – относительно новый тип мошенничества, при котором разработчики создают то, что кажется законными криптовалютными проектами. При этом они декларируют, что предлагаемый продукт представляет собой нечто большее, чем просто кошелек для получения криптовалюты. В реальности же такой продукт предназначен исключительно для мошеннических инвестиций, предоставляя его владельцам возможность исчезнуть с деньгами инвесторов.
И это только потери от собственно краж, которые представляют собой начальную стоимость похищенных активов инвесторов, без учета убытков от последующего изменения их стоимости.
Необходими отметить, что примерно 90 % от общего объема похищенного в 2021 году в результате мошеннических действий, следует отнести на счет одной мошеннической централизованной биржи Thodex [7].
Интересно, что генеральный директор Thodex исчез вскоре после того, как биржа прекратила вывод средств пользователями.
Каждый второй отслеженный rug pulls в 2021 году, был связан с проектами DeFi [8]. Практически во всех случаях разработчики обманом заставляли инвесторов покупать токены [9], связанные с проектом DeFi, прежде чем использовать инструменты, предоставленные этими инвесторами, в результате чего стоимость токена обнулялась.
Rug pulls на сегодняшний день является обычным и наиболее распространенным явлением в DeFi по нескольким взаимосвязанным причинам.
В частности, рост в 2021 году транзакций DeFi на 912 % и невероятная доходность от децентрализованных токенов таких, как Shiba Inu [10], привлекают массу желающих спекулировать на токенах DeFi.
Одновременно пользователи, имеющие технические навыки, способны создавать новые токены DeFi и размещать их на биржах даже без аудита кода [11]. Многие инвесторы, вероятно, могли бы избежать потери средств из-за мошенничества, если бы они придерживались проектов DeFi, которые прошли аудит кода, или если бы DEXes [12] требовали аудита кода перед листингом токенов.
Изложенное позволяет сделать обоснованный вывод об увеличении числа краж, связанных с DeFi, представляющих собой безусловное ускорение этой негативной тенденции.
Другими словами, по мере развития DeFi как финансового инструмента растет и проблема кражи средств, несмотря на реальную и объективную возможность отслеживания в протоколах DeFi ошибок в коде смарт-контрактов, управляющих ими протоколах, которые хакеры используют для кражи средств, Помимо этого, надо отметить схожесть и аналогичность ошибок пользователей криптобирж с алгоритмами и способами хищений персональных данных.
Здесь же необходимо отметить рост использования протоколов DeFi для отмывания средств, полученных незаконным путем.
Таким образом, DeFi представляет собой наиболее активно развивающуюся область экосистемы криптовалют, дающую колоссальные возможности как предпринимателям, так и пользователям криптовалют. Но DeFi вряд ли полностью реализует свой потенциал, если та же децентрализация, которая делает его таким динамичным, также допускает широкое распространение мошенничества и краж.
Одним из способов борьбы с этим является создание и совершенствование коммуникации частного и государственного секторов, которые могут сыграть важную роль в оказании помощи инвесторам в том, чтобы научиться избегать сомнительных проектов. В долгосрочной перспективе отрасли, возможно, также потребуется предпринять более решительные шаги для предотвращения листинга токенов, связанных с потенциально мошенническими или небезопасными проектами, на крупных биржах.
Незаконные балансы криптовалют. Одним из перспективных достижений в борьбе с преступлениями, связанными с криптовалютами, является растущая способность правоохранительных органов конфисковывать незаконно полученную криптовалюту.
В частности, в ноябре 2021 года Налоговое управление США по уголовным расследованиям [13] объявило, что в 2021 году оно изъяло криптовалюту на сумму более 3,5 миллиардов долларов – все в результате неналоговых расследований, что составляет 93% всех средств, изъятых подразделением за этот период времени.
Имеется также ряд примеров успешных изъятий другими агентствами, в том числе 56 миллионов долларов, изъятых Министерством юстиции США в ходе расследования мошенничества с криптовалютами; 2,3 миллиона долларов, изъятых у группы вымогателей, стоящей за атакой на Colonial Pipeline [14]; нераскрытая сумма, изъятая Национальным бюро Израиля по борьбе с финансированием терроризма в рамках дела, связанного с финансированием терроризма.
В связи с изложенным, возникает и самый интересный и актуальный вопрос: сколько криптовалюты в настоящее время находится у преступников? Конечно, точная оценка невозможна, но можно (весьма приблизительно) оценить, основываясь на текущем количестве незаконных адресов.
По состоянию на начало 2022 года незаконные адреса содержат криптовалюту на сумму не менее 10 миллиардов долларов, причем подавляющее большинство из них находится на кошельках, связанных с кражей криптовалют. Адреса, связанные с рынками Даркнета и мошенничеством, также вносят значительный вклад в эту сумму. При этом большая часть этой стоимости исходит не из первоначальной суммы, полученной в результате преступной деятельности, а из последующего повышения цен на удерживаемые криптоактивы.
Именно поэтому правоохранительным органам важно понимать и учитывать эти оценки по мере наращивания своих возможностей в части расследования преступлений, основанных на блокчейне, и особенно по мере развития способности конфисковывать обнаруженную незаконную криптовалюту.
Противодействие применению криптовалюты в процессе совершения различных преступлений не имеет глубокой истории.
Указанное обусловлено становлением и развитием современных цифровых валют и иных финансовых цифровых механизмов лишь в последнее десятилетие.
Информатизация и распространение компьютерных технологий среди населения различных государств мира также неизбежно оказывает влияние на рост использования криптовалюты и, разумеется, сформировало интерес отдельных преступников и преступных групп в ее применении в криминальных целях.
Государства с целью обеспечения должного уровня защиты прав граждан, правопорядка, создания надлежащего уровня защищенности экономики вынуждены предпринимать различные шаги и меры в становлении международного сотрудничества в указанной сфере.
Фактор глобализации экономических процессов отразился и на сути политических взаимосвязей между субъектами международного права.
Новые угрозы личности, обществу и государству уже не могут быть решены исключительно в рамках национальных законодательств. Очевидно, что следует объединять усилия для организации и ведения комплексной борьбы с новыми вызовами, в том числе связанными с применением криптовалюты в процессе совершения преступлений.
Борьба с данным явлением силами одного государства невозможна, что обуславливает необходимость развития международно-правового сотрудничества в данной сфере.
Цель настоящей статьи заключается, прежде всего, в комплексном анализе видов преступлений, совершаемых с применением современных компьютерных технологий, а также проблем международного сотрудничества государств по противодействию использованию криптовалют в процессе совершения преступлений.
Говоря о динамике киберпреступности, необходимо отметить, что объем незаконных транзакций в 2021 году достиг рекордного уровня и составил свыше 14 миллиардов долларов, полученных на незаконные адреса.
Исходя из того, что в 2021 году объем таких тразакций составлял 7,8 миллиардов долларов, тенденция роста носит пугающий характер при росте ее почти вдвое всего лишь за один год.
Разумеется, эти цифры не отражают всей истории, а являются всего лишь некими реперными точками, учитываемыми при исследовании и разработке алгоритмов противодействия, в том числе на международном уровне.
Использование криптовалют растет быстрее, чем когда-либо прежде. По всем отслеживаемым криптовалютам общий объем транзакций вырос в 2021 году до 15,8 триллионов долларов, что на 567% больше, чем в 2020 году.
С учетом такое бурное развития, неудивительно, что все больше киберпреступников используют криптовалюту в криминальных целях. Однако тот факт, что увеличение объема незаконных транзакций при этом составило всего 79% — почти на порядок ниже, чем общее внедрение, — заслуживает отдельного исследования.
Говоря о структуре киберпреступности с использованием криптовалют, безусловно, следует выделить основные и наиболее распространенные виды этих преступлений.
По нашему мнению, к таковым, в первую очередь, относятся:
отмывание денег;
разработка и применение программ-вымогателей и иного вредоносного программного обеспечения;
хищение средств;
мошенничество;
финансирование терроризма;
рынки Даркнета.
Анализ ежегодных тенденций свидетельствует о том, что преступность становится все меньшей и меньшей частью экосистемы криптовалют, что, конечно же, связано с развитием способности правоохранительных органов противодействовать преступлениям, основанным на криптовалютах. Свидетельство тому – успешные меры, предпринятые ФБР в течение 2021 года, от предъявления CFTC [1] обвинений в нескольких инвестиционных мошенничествах до ликвидации «штамма» программ-вымогателей REvil [2] и введения OFAC [3] санкций в отношении Suex [4] и Chatex [5].
Очевидно также, что преступное злоупотребление криптовалютой создает огромные препятствия для дальнейшего ее внедрения, повышает вероятность введения ограничений со стороны правительств с целью исключения и профилактики возможных злоупотреблений.
Рассмотрим несколько ключевых тенденций в преступлениях, связанных с криптовалютами.
Рассмотрим, какие виды преступлений, связанных с криптовалютами, выросли больше всего в 2021 году по объему транзакций.
Мошенничество. Доходы преступников от криптовалютного мошенничества выросли в 2021 году на 82 %. Сумма похищенного составила 7,8 миллиарда долларов. Более 2,8 миллиарда долларов из этой суммы, что практически равно увеличению по сравнению с 2020 годом, поступили от rug pulls [6]. Rug pulls – относительно новый тип мошенничества, при котором разработчики создают то, что кажется законными криптовалютными проектами. При этом они декларируют, что предлагаемый продукт представляет собой нечто большее, чем просто кошелек для получения криптовалюты. В реальности же такой продукт предназначен исключительно для мошеннических инвестиций, предоставляя его владельцам возможность исчезнуть с деньгами инвесторов.
И это только потери от собственно краж, которые представляют собой начальную стоимость похищенных активов инвесторов, без учета убытков от последующего изменения их стоимости.
Необходими отметить, что примерно 90 % от общего объема похищенного в 2021 году в результате мошеннических действий, следует отнести на счет одной мошеннической централизованной биржи Thodex [7].
Интересно, что генеральный директор Thodex исчез вскоре после того, как биржа прекратила вывод средств пользователями.
Каждый второй отслеженный rug pulls в 2021 году, был связан с проектами DeFi [8]. Практически во всех случаях разработчики обманом заставляли инвесторов покупать токены [9], связанные с проектом DeFi, прежде чем использовать инструменты, предоставленные этими инвесторами, в результате чего стоимость токена обнулялась.
Rug pulls на сегодняшний день является обычным и наиболее распространенным явлением в DeFi по нескольким взаимосвязанным причинам.
В частности, рост в 2021 году транзакций DeFi на 912 % и невероятная доходность от децентрализованных токенов таких, как Shiba Inu [10], привлекают массу желающих спекулировать на токенах DeFi.
Одновременно пользователи, имеющие технические навыки, способны создавать новые токены DeFi и размещать их на биржах даже без аудита кода [11]. Многие инвесторы, вероятно, могли бы избежать потери средств из-за мошенничества, если бы они придерживались проектов DeFi, которые прошли аудит кода, или если бы DEXes [12] требовали аудита кода перед листингом токенов.
Изложенное позволяет сделать обоснованный вывод об увеличении числа краж, связанных с DeFi, представляющих собой безусловное ускорение этой негативной тенденции.
Другими словами, по мере развития DeFi как финансового инструмента растет и проблема кражи средств, несмотря на реальную и объективную возможность отслеживания в протоколах DeFi ошибок в коде смарт-контрактов, управляющих ими протоколах, которые хакеры используют для кражи средств, Помимо этого, надо отметить схожесть и аналогичность ошибок пользователей криптобирж с алгоритмами и способами хищений персональных данных.
Здесь же необходимо отметить рост использования протоколов DeFi для отмывания средств, полученных незаконным путем.
Таким образом, DeFi представляет собой наиболее активно развивающуюся область экосистемы криптовалют, дающую колоссальные возможности как предпринимателям, так и пользователям криптовалют. Но DeFi вряд ли полностью реализует свой потенциал, если та же децентрализация, которая делает его таким динамичным, также допускает широкое распространение мошенничества и краж.
Одним из способов борьбы с этим является создание и совершенствование коммуникации частного и государственного секторов, которые могут сыграть важную роль в оказании помощи инвесторам в том, чтобы научиться избегать сомнительных проектов. В долгосрочной перспективе отрасли, возможно, также потребуется предпринять более решительные шаги для предотвращения листинга токенов, связанных с потенциально мошенническими или небезопасными проектами, на крупных биржах.
Незаконные балансы криптовалют. Одним из перспективных достижений в борьбе с преступлениями, связанными с криптовалютами, является растущая способность правоохранительных органов конфисковывать незаконно полученную криптовалюту.
В частности, в ноябре 2021 года Налоговое управление США по уголовным расследованиям [13] объявило, что в 2021 году оно изъяло криптовалюту на сумму более 3,5 миллиардов долларов – все в результате неналоговых расследований, что составляет 93% всех средств, изъятых подразделением за этот период времени.
Имеется также ряд примеров успешных изъятий другими агентствами, в том числе 56 миллионов долларов, изъятых Министерством юстиции США в ходе расследования мошенничества с криптовалютами; 2,3 миллиона долларов, изъятых у группы вымогателей, стоящей за атакой на Colonial Pipeline [14]; нераскрытая сумма, изъятая Национальным бюро Израиля по борьбе с финансированием терроризма в рамках дела, связанного с финансированием терроризма.
В связи с изложенным, возникает и самый интересный и актуальный вопрос: сколько криптовалюты в настоящее время находится у преступников? Конечно, точная оценка невозможна, но можно (весьма приблизительно) оценить, основываясь на текущем количестве незаконных адресов.
По состоянию на начало 2022 года незаконные адреса содержат криптовалюту на сумму не менее 10 миллиардов долларов, причем подавляющее большинство из них находится на кошельках, связанных с кражей криптовалют. Адреса, связанные с рынками Даркнета и мошенничеством, также вносят значительный вклад в эту сумму. При этом большая часть этой стоимости исходит не из первоначальной суммы, полученной в результате преступной деятельности, а из последующего повышения цен на удерживаемые криптоактивы.
Именно поэтому правоохранительным органам важно понимать и учитывать эти оценки по мере наращивания своих возможностей в части расследования преступлений, основанных на блокчейне, и особенно по мере развития способности конфисковывать обнаруженную незаконную криптовалюту.
1. CFTC - Komissiya po torgovle tovarnymi f'yuchersami (SShA)
2. Ransomware Evil, takzhe izvestna kak Sodinokibi) - organizovannaya gruppa (banda) kiberprestupnikov, predostavlyayuschaya uslugi programm-vymogateley
3. OFAC - Upravlenie po kontrolyu za inostrannymi aktivami podrazdelenie Ministerstva finansov SShA, zanimayuscheesya voprosami finansovoy razvedki, planirovaniem i primeneniem ekonomicheskih i torgovyh sankciy v celyah podderzhki celey amerikanskoy nacional'noy bezopasnosti i vneshney politiki
4. Suex - kompaniya, predostavlyayuschaya uslugi po obmenu kriptovalyutys 2018 goda. Imeet dva oficial'nyh mesta registracii: v g. Prage (Chehiya) i g. Moskve («Moskva-Siti», bashnya «Federaciya»)
5. Chatex - legal'nyy servis, sootvetstvuyuschiy trebovaniyam AML/KYC i General'nogo reglamenta Evropeyskogo Soyuza o zaschite personal'nyh dannyh (GDPR). Bezopasnost' obespechena mezhdunarodnoy kompaniey BitGO, oficial'nym partnerom Chatex. Po nekotorym svedeniyam, BitGO osuschestvlyaet hranenie 25 % mirovogo zapasa bitkoinov.
6. Rug pull - vnezapnyy otkaz razrabotchikov ot proekta i prodazha ili udalenie imi vsey likvidnosti
7. Thodex - tureckaya kriptovalyutnaya birzha, osnovannaya v 2017 godu. Kolichestvo aktivnyh pol'zovateley ploschadki - 390 tys. chelovek
8. DeFi -eto finansovye instrumenty v vide servisov i prilozheniy, sozdannyh na blokcheyne.
9. Token - edinica ucheta, ne yavlyayuschayasya kriptovalyutoy, prednaznachennaya dlya predstavleniya cifrovogo balansa v nekotorom aktive, to est' vypolnyayuschaya funkciyu «zamenitelya cennyh bumag» v cifrovom prostranstve
10. Shiba Inu predstavlyaet soboy decentralizovannuyu ekosistemu, kotoraya vklyuchaet v sebya obmen cifrovymi aktivami, NTF-marketpleys i sobstvennuyu kriptobirzhu. Pri etom protokolom na 100 % upravlyaet soobschestvo - v etom zaklyuchaetsya odno iz samyh vazhnyh otlichiy Shiba Inu ot drugih kriptovalyutnyh proektov
11. Audit koda - process, posredstvom kotorogo storonnyaya organizaciya ili birzha listinga analiziruet kod smart-kontrakta, lezhaschego v osnove novogo tokena ili drugogo proekta DeFi, i publichno podtverzhdaet, chto pravila upravleniya kontraktom yavlyayutsya legal'nymi i ne soderzhat mehanizmov, pozvolyayuschih razrabotchikam uyti so sredstvami investorov
12. DEXes - smart-kontrakty na Ethereum (kriptovalyuta i platforma dlya sozdaniya decentralizovannyh onlayn-servisov na baze blokcheyna). Pol'zovateli otpravlyayut soobscheniya na adresa DEXes, chtoby vyzvat' funkcii dlya vypolneniya rynochnyh operaciy
13. Nalogovoe upravlenie SShA (IRS) - upravlenie, vhodyaschee v sostav Ministerstva finansov SShA, i odna iz naibolee effektivnyh v mire organizaciy po upravleniyu v oblasti nalogooblozheniya.
14. Colonial Pipeline - krupneyshaya truboprovodnaya sistema v SShA. Postavlyaet gaz i nefteprodukty s zavodov Meksikanskogo zaliva na Vostochnoe poberezh'e Ameriki
