Россия
Россия
УДК 34.09 Прочие вопросы
Статья посвящена вопросам совершенствования методов борьбы с банковским мошенничеством. Актуальность темы связана с возросшим числом банковских мошенничеств за 2024 год, и новыми законодательными инициативами, принятыми весной 2025 года. В работе систематизированы подходы к совершению преступлений в банковской сфере, в частности, выделены: преступления, совершаемые с использованием социальной инженерии, кибермошенничество и мошенничество с банковскими картами и банкоматами. По каждой группе охарактеризованы основные способы совершения преступлений, проанализировано нормативно-правовое регулирование и законодательные инициативы, а, затем, предложены подходы к их пресечению. При формулировании предложений учтены психологические аспекты совершения преступлений и недоработки законодательства, в том числе, вступающего в силу. Статья будет интересна для тех, кто исследует современные методы защиты от банковского мошенничества, а также для тех, кто формирует государственную политику в этой сфере.
мошенничество в банковской сфере, социальная инженерия, кибермошенничество, мошенничество с банковскими картами и банкоматами, методы борьбы с мошенничеством
1. Федеральный закон от 08.08.2024 N 303-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О связи" и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (пп. "г" п. 2 ст. 1).
2. Проект Федерального закона N 842276-8 «О создании государственных информационных систем по противодействию правонарушениям (преступлениям), совершаемым с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (ред., внесенная в ГД ФС РФ, текст по состоянию на 15.02.2025); Режим доступа: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=PRJ&n=257477#T9w2JhUgBJMgwfbo1.
3. Решение Московского Мирового Судьи, участка № 101, по делу № 5-413/2022. Режим доступа: https://mos-sud.ru/101/cases/admin/details/f6ffad43-95ae-4186-8d87-5e0ab277e669?respondent=Яндекс.Еда.
4. Регламент (ЕС) № 2016/679. Европейского парламента и Совета от 27 апреля 2016 года о защите физических лиц в отношении обработки персональных данных и о свободном перемещении таких данных, отменяющий Директиву 95/46/EC (Общий регламент по защите данных) URL: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2016/679/oj/eng.
5. Беркович О. Е. Социально-психологические причины и способы совершения мошенничества в современном обществе / Беркович О. Е., Матрёшина Е. Б., Павлова И. И. - (Криминология). Российский следователь. - 2024. - № 6. - С. 46-48. DOI: https://doi.org/10.18572/1812-3783-2024-6-46-48
6. Добрецов Г.Б. Цифровая хакупка. Рабочая тетрадь. Выпуск 1/2023. Красноярск, 2024.
7. Ермоловская, О. Ю. Предотвращение мошеннических транзакций в финансовой сфере / О. Ю. Ермоловская // Экономическая безопасность. – 2025. – Т. 8, № 4.
8. Яковенко, Е. С. Решение графовых классификационных задач как инструмент обнаружения мошеннических банковских транзакций / Е. С. Яковенко, В. М. Сушков, П. Ю. Леонов // Информатизация в цифровой экономике. – 2024. – Т. 5, № 2. – С. 231-244/ DOI: https://doi.org/10.18334/ide.5.2.121050; EDN: https://elibrary.ru/IWBRFQ
9. В Сбербанке оценили долю утекших данных взрослых россиян в 90%. Официальный сайт журнала Forbs. Режим доступа: https://www.forbes.ru/tekhnologii/524629-v-sberbanke-ocenili-dolu-uteksih-dannyh-vzroslyh-rossian-v-90 (дата обращения: 22.04.2025г.).
10. Группа ВТБ. История повеления Банков. Режим доступа: https://www.vtb.ru/articles/finansovaya-gramotnost/kak-poyavlyalis-banki/ (дата обращения: 25..05.2025г.).
11. Государственный портал ГОСУСЛУГИ. Раздел «Как установить запрет на получение кредитов». Режим доступа: https://www.gosuslugi.ru/help/faq/rft/103816 (дата обращения: 16.05.2025г.).
12. Минцифры может поддержать использование отечественных SSL-сертификатов. Официальный сайт журнала «Сбер». Официальный сайт: https://sber.pro/publication/mintsifri-mozhet-podderzhat-ispolzovanie-otechestvennih-ssl-sertifikatov/ (дата обращения: 17.04.2025г.).
13. Официальный сайт ЦБ РФ. Режим доступа: https://cbr.ru/analytics// (дата обращения: 17.05.2025г.).
14. Платежные услуги: пересмотренные правила для улучшения защиты прав потребителей и конкуренции в сфере электронных платежей. Режим доступа: https://ec.europa.eu/commission/presscorner/detail/en/qanda_23_3544 (дата обращения 18.05.2025г.).
15. Что такое Дакркент». Режим доступа: https://support.google.com/websearch/answer/ (дата обращения: 20.05.2025г.).
16. 300 лет кризисов: как аферист и убийца довел Францию до голода. Официальный сайт газеты «Финмаркет». Режим доступа: https://www.finmarket.ru/finances/article/3633498 (дата обращения: 25.05.2025г.).
